Инвестирование в акции похоже на покупку вина. Есть люди, которые знают, как выгодно купить вино и какое вино подходит к любой еде. Кроме того, есть те из нас, кто смотрит на красивую этикетку и полагает, что даже если вино не очень хорошее, по крайней мере, оно будет круто смотреться на полке. Как и акции, вина могут варьироваться по цене от очень доступной до «кто, черт возьми, так много заплатит?!»
Существуют сотни, а может и тысячи сортов винограда, поэтому даже понять, какое вино вы любите, может быть непросто. Чтобы упростить задачу и помочь вам не обращать внимания на этикетки, публикации и веб-сайты о винах и продуктах питания предлагают «правила» выбора вина. Инвестирование очень похоже. Между ETF , паевыми фондами, акциями, облигациями, опционами и фьючерсами инвесторы могут выбирать из тысяч вариантов.
Но, как и в случае с вином, есть 10 основных правил инвестирования, которые подскажут вам, как инвестировать за рубежом и как инвестировать в России.
Инвестирование может быть пугающим. Рецессия, медвежий рынок, коррекция рынка и крах рынка — это не те слова, которые вы хотели бы услышать в отношении своих денег. С другой стороны, рынок может вырасти или восстановиться, он может достичь рекордных максимумов или вы можете покупать на ранних стадиях нового бычьего тренда. Как именно получить хорошую прибыль, не рискуя деньгами?
Некоторые из ведущих легенд инвестирования, такие как Уоррен Баффет, Бенджамин Грэм и сэр Джон Темплтон, имеют несколько общих черт:
- У них есть разумные методологии
- Они дисциплинированы в своих инвестиционных процессах
- Они много работают и остаются сосредоточенными
- Они терпеливы
- Они успешно справляются со своими психологическими предубеждениями
Инвесторы, такие как Уоррен Баффет и Бенджамин Грэм, воплощают эти качества. Они также следуют очень простым формулам, которые мы используем в качестве 10 основных правил инвестирования.
Но не дайте себя обмануть. Несмотря на то, что эти правила просты, их трудно придерживаться. Некоторые из них кажутся слишком простыми, в то время как другие на первый взгляд не имеют смысла, но они работают. Если вы хотите поспорить с Уорреном Баффетом по поводу инвестирования, что ж, желаем вам удачи. Если вы хотите повторить его успех, начните с нашей статьи.
Следуйте двум правилам Уоррена Баффета
Баффет однажды сказал, что при инвестировании нужно соблюдать только два правила:
- Правило №1: не теряйте деньги.
- Правило №2: Не забывайте правило №1.
Можно добавить еще одно: зарабатывать деньги. По правде говоря, остальные правила просто помогают вам следовать этим трем правилам.
Идите против общепринятого мнения
Бояться, когда другие жадны, и быть жадным только тогда, когда другие напуганы. Противостояние толпе может быть эффективным способом заработать деньги.
Ищите в «неправильном» месте
Сэр Джон Темплтон однажды пошутил: «Люди всегда спрашивают меня, где хорошие перспективы, но это неправильный вопрос. Правильный вопрос: где перспективы самые плачевные? Очевидное применение этой концепции на практике — не следовать за толпой».
Покупайте компании по выгодным ценам
Ищите солидную рентабельность капитала, высокую операционную маржу и низкую задолженность. Кроме того, ищите компании, которые генерируют много денег и имеют стабильную операционную историю в течение последних 10 лет.
Придерживайтесь того, что знаете
Вкладывайте только туда, где уверены. Если вы не понимаете, чем занимается компания и как она зарабатывает деньги, избегайте ее.
Держите акции
Многие инвесторы забывают, что деньги на фондовом рынке можно зарабатывать, удерживая акции, а не покупая или продавая их. Звучит очевидно, не правда ли? Так работает фондовый рынок. Стоимость вашего портфеля растет, когда растут ваши акции. Таким образом, вы должны удерживать акцию, если предполагаете рост рынка.
Инвестируйте в компании, которые выплачивают дивиденды
Инвестирование в недооцененные компании требует ожидания. Иногда период ожидания будет долгим и утомительным, но если компания выплачивает приличные дивиденды, вы можете сидеть сложа руки и собирать дивиденды, терпеливо ожидая, пока ваши акции перейдут из заниженной в переоцененную.
Потерпи
Подождите подходящего времени для покупки. Терпеливые инвесторы подготовлены, лучше всех, когда открываются возможности. Волна таких возможностей должна прибыть, например, как только стихнут последствия коронавируса. Важно не упустить точки начала роста.
Будьте готовы терять
Не все ваши вложения принесут прибыль. Убытки — нормальная часть бизнеса. Ваша цель — убедиться, что ваша прибыль перевешивает ваши потери, и лучший способ сделать это — соблюдать инвестиционную дисциплину.
На фондовом рынке никогда не бывает гарантий. Надеюсь, что соблюдение 10 основных правил инвестирования поможет вам сделать правильный выбор, справиться с финансовыми штормами, подобными нынешнему, и, возможно, даже превратить вас в известного инвестора.
Каким правилам инвестирования вы следуете, создавая и управляя своим портфелем? Поделитесь своими идеями в комментариях ниже.
